Investiția în argint este profitabilă? Investiție în argint pe termen lung

Exemplul paladiului arată cum se poate dezvolta situația cu argintul. Cea mai recentă modificare a prețului variind de la 200 USD la 900 USD pe uncie. Argintul este o marfă consumabilă cu o scădere constantă a rezervelor și numărătoarea continuă de ani de zile, cumpărând argint fizic acum se formează o poziție speculativă eficientă și dacă nu mulți oameni fac acest lucru în același timp, o creștere rapidă a prețului argintului. pot aparea.

Paladiu și argint - diferențe

Paladiul și argintul sunt încă lucruri diferite. Nu există deloc cerere monetară pentru paladiu; este un metal pur industrial și este foarte dependent de cererea din industria auto. Și din moment ce cererea din industria auto globală va scădea în timpul unei crize globale, paladiul va scădea odată cu aceasta. Desigur, va scădea în raport cu aurul; în dolari va crește, la fel ca și petrolul, dar va rămâne semnificativ în urma aurului. Aceasta este diferența fundamentală dintre situația viitoare a metalelor și situația din anii 2000. Atunci au fost emisii și creștere, acum vor exista emisii combinate cu recesiune. Toate vor cădea în raport cu aurul.

Singurele excepții sunt argintul și poate după o anumită perioadă de timp cuprul, deoarece acestea sunt metale monetare. Cererea industrială de argint va scădea, dar cererea monetară va crește brusc pe măsură ce aurul devine din ce în ce mai scump și inaccesibil pentru publicul larg. Atunci argintul va lua locul aurului ca mijloc de depozitare a banilor și acesta este întregul secret al argintului. Pentru metalele industriale, totuși, sunt posibile creșteri locale, cu o reducere bruscă a ofertei și o penurie rezultată. Dar este imposibil să prezicem ceva aici; trebuie să monitorizăm situația din lume. De exemplu, Rusia, ca cel mai mare producător de paladiu, își poate întrerupe livrările către piața mondială ca răspuns la sancțiuni. Apoi paladiul va zbura în ceruri. Dar cine poate prezice dacă guvernul va lua sau nu o asemenea măsură?

Secretul argintului nu este că este un metal monetar, ci că 95% din rezervele de argint de pe Pământ au fost deja cheltuite și a mai rămas puțin, care va fi cheltuit în mare parte în următorii ani. Modificarea prețului va fi asociată cu aceasta.

Nu ne certăm cu faptul că argintul este încă subevaluat și că toate rezervele sale au fost consumate. Dar nu există rezerve de alte metale, platină, paladiu, osmiu etc. Motivul creșterii cererii și, în consecință, a prețului va fi că argintul a fost folosit anterior ca o modalitate de conservare a capitalului și își va recăpăta acest rol în viitor. Dar alte metale nu au fost niciodată folosite ca atare și, prin urmare, nu există încă niciun motiv pentru o creștere a cererii pentru ele.

resurse rusești

Trebuie doar să înveți să schimbi paladiu ca orice altă marfă, indiferent dacă există sau nu un Război Rece în curte. Creați un deficit, stârniți entuziasm, vindeți la vârfuri și rețineți în timpul declinului. La fel ca si cu uleiul. Dar pentru a limita aprovizionarea cu paladiu, nu este nevoie să adunăm și să convingem la nesfârșit toți acești șeici arabi. Ei au decis totul singuri. Și nu este nevoie să vă deranjați cu conservarea fântânilor. Pune paladiu într-un seif și așteaptă până când consumatorii urlă.

Exemplu cu diamante

Există o poveste foarte asemănătoare - diamantele. Puțini oameni știu că foștii proprietari ai De Beers și URSS au format un cartel și, fiind monopoliști în lume, practic au păstrat prețul în intervalul sky-high-ul dorit. Au extras pietre din belșug și acum vând pe piață ceea ce au extras în anii 70-80. Cererea este și în industria de bijuterii (diamante industriale) și toată lumea este mulțumită.

Da, există un flux de contrabandă din Africa, dar regii diamantelor au cumpărat pur și simplu princerii încrucișați pe viță, iar aceștia, primind din nou plata cu pietre, nu au fost deloc interesați să scădeze prețul.

Paladiul este, de asemenea, o marfă de nișă. Probabil că este posibil să o ocoliți în catalizatori, dar aceasta este crearea unei noi tehnologii și nu este întotdeauna posibil să ocoliți legile fizice și chimice. Iar tehnologia paladiului a fost creată când ne-am săturat de dictările furnizorilor de platină.

Ideal ar fi, desigur, să se limiteze livrările în străinătate și să se stabilească producția de catalizatori pentru întreaga lume acasă, în Federația Rusă. Nu este o chestiune foarte complicată. Dar există o nuanță aici: proprietarii NMMC sunt gata să facă asta? Știi unde sunt banii. Ceea ce este nevoie aici este voința la nivel de stat.

Dintre metalele prețioase, argintul este cel mai ieftin. Merită să investești în cumpărarea de argint? În acest articol vom înțelege , Este profitabil să investești în achiziționarea de argint, ce factori influențează costul acestuia. Cum să investești în argint și de unde poți cumpăra argint și sub ce formă.

Se crede că rentabilitatea argintului este semnificativ inferioară aurului și altor metale prețioase. Totuși, din punct de vedere al potențialului, totul este invers. Principalul argument în favoarea acestei afirmații este rezervele de argint în scădere rapidă din întreaga lume. Acest metal este consumat de multe ori mai mult decât alte metale prețioase.

Argintul este folosit în diverse industrii, iar principalii consumatori sunt întreprinderile care operează în domeniile tehnologiei militare, medicinei și electronicii. Astfel, utilizarea argintului în bijuterii este doar o mică parte pe fondul nevoilor uriașe din industriile enumerate și din alte industrii. Există două motive care nu au permis încă argintului să crească în valoare până la nivelul aurului - posibilitatea de reciclare și extragerea subprodusului argintului atunci când se lucrează cu alte metale.

Are sens să investești bani în argint, cât de profitabil este?

Pentru a răspunde la această întrebare, vom oferi mai multe argumente:

• Practica arată că nici măcar șocurile economice grave nu sunt capabile să provoace o scădere a prețurilor argintului. Desigur, sunt observate fluctuații minore de preț, dar ordinea generală a prețului rămâne neschimbată;
• Statisticile indică o scădere a rezervelor globale de argint, ceea ce va determina inevitabil o creștere a valorii acesteia;
• Argintul este considerat mai degrabă un metal de fabricație decât o materie primă pentru industria bijuteriilor. De aici rezultă că crizele trec, iar problema dezvoltării producției va rămâne mereu relevantă, la fel ca și cererea de argint.

Cum să investești bani în argint corect și profitabil?

Acum să privim această problemă dintr-un punct de vedere aplicat. Cum să obțineți venituri din achiziționarea de argint? Să dăm câteva sfaturi:

• Nu ar trebui să cumpărați bijuterii din argint. Este logic să faceți acest lucru numai dacă bijuteriile sunt recunoscute ca o operă de artă. Motivul este prețul foarte umflat pentru bijuterii, în ciuda faptului că calitatea metalului este de obicei scăzută. Va trebui să-l vinzi la prețul fierului vechi de metale prețioase, iar acest lucru este neprofitabil.

• De asemenea, nu trebuie să cumpărați monede de argint, deoarece este profitabilă doar dacă investiția este planificată pentru o perioadă foarte lungă de timp, timp în care monedele de argint pot dobândi valoare de colecție. Problema este sistemul existent de vânzări și impozitare, precum și diferența dintre ratele reale și bancare ale argintului.

• Lingourile de argint vor aduce aceleași probleme ca și monedele. Pe lângă cele enumerate mai sus, proprietarii de lingouri se vor confrunta cu dificultăți la depozitarea metalului prețios, deoarece argintul, având un cost relativ scăzut, sub formă de lingouri va ocupa spațiu și va avea o greutate convenabilă. Stocarea lingourilor într-o bancă va genera cheltuieli și o astfel de investiție își va pierde orice sens.

• Ultimul și cel mai profitabil mod de a investi bani rămâne - prin legarea unui depozit bancar la rata curentă de argint. Pe parcursul mai multor ani, se generează un venit bun, fără impozite. Dacă vă încredințați economiile unei bănci de încredere, riscul de a vă pierde economiile va fi minim.

Iată mai multe materiale

În acest articol vom vorbi despre perspectivele de a investi în argint. Vom încerca să găsim răspunsul la motivul pentru care prețurile metalelor prețioase vor crește în curând și de ce merită să acordăm o atenție deosebită argintului, și nu, de exemplu, paladiu sau aur.

Primul lucru care vine în minte unei persoane când aude despre investiții în metale prețioase este să cumpere aur. Aurul, desigur, este un instrument destul de bun pentru investițiile pe termen lung, dar argintul este mai promițător în această perioadă de timp din punctul de vedere al obținerii de profit.

Prețurile curente ale argintului

Unii experți susțin că argintul va începe să crească în al 4-lea trimestru al anului 2015. Această tendință are propriile sale motive obiective, pe care le vom lua în considerare acum. Adevărat, în orice caz, orice prognoză este încă previziuni și doar tu poți decide singur dacă argumentul prezentat mai jos este suficient pentru a începe să cumperi metale prețioase în general și argint în special.

Obiectiv vorbind, argumentele sunt destul de justificate, singurul lucru este că este dificil de prezis data exactă a începerii creșterii - ar putea fi sfârșitul lui 2015 și începutul lui 2016, sau poate jumătatea lui 2016.

Mai întâi, să aruncăm o privire la cotațiile actuale de argint și să aflăm cât costă argintul în august 2015:

După cum se poate observa din grafic, prețul unei uncie de argint a scăzut constant din aprilie 2011 și are în prezent prețul de 15,21 USD pe uncie (10 august 2015). Acestea. Prețul argintului este acum la cel mai scăzut nivel din ultimii 4 ani.

După cum știți, în conformitate cu toate legile pieței, trebuie să cumpărați activul care scade, deoarece prețul nu poate scădea la infinit, iar costul argintului trebuie să înceapă să crească. Adevărat, este posibil să aveți o întrebare logică - dacă argintul a scăzut prețul timp de 4 ani la rând, atunci de ce nu poate continua să scadă încă 4 ani? Pentru a răspunde, trebuie să aruncați o privire mai detaliată asupra metalului în sine, proprietăților sale fizice și chimice, rezervelor, domeniul de aplicare și mecanismul de formare a prețului.

1. Raportul prețurilor pentru metale prețioase

Din punct de vedere istoric, prețul aurului și argintului s-a bazat pe cât de comun era un metal în natură față de celălalt. În Roma antică, raportul dintre prețurile aur și argint era de 12:1, în SUA în 1800 era de 14,29:1 și chiar și în 1980 era de 17:1. Acestea. aproximativ același raport de-a lungul istoriei, cu câteva excepții. Ce acum?

Să ne uităm la citatele metalelor prețioase. O uncie de aur costă 1162,3 USD, iar o uncie de argint costă 15,59 USD (începând cu 11 iulie 2015). Raportul actual este de 74:1. Și asta în ciuda faptului că rezervele mondiale de aur sunt estimate aproximativ la 100.000 de tone, iar rezervele de argint la 570.000 de tone (raportul este de doar 5,7:1 în favoarea argintului).

2. Proprietăți și utilizări ale argintului

Argintul are proprietăți fizice și chimice unice. Are o conductivitate electrică enormă, caracteristici reflectorizante și este, de asemenea, un catalizator pentru multe reacții chimice. De aceea, acest metal este utilizat pe scară largă în industrie într-o mare varietate de domenii: în electronică radio și inginerie mecanică, în industria foto și în domeniul medical și, de asemenea, desigur, în industria bijuteriilor. Fără argint este imposibil de imaginat existența întregului complex militar-industrial.

Consumul de argint în industrie

Mai mult, de obicei, pentru a atinge parametrii necesari unui produs, conținutul necesar de argint este extrem de scăzut, adică. prețul metalului nu are practic niciun efect asupra prețului finit al produsului. Prin urmare, chiar dacă prețul unei uncie de argint crește de multe ori, acest lucru va avea în cele din urmă un efect nesemnificativ asupra costului produsului final, iar industria va cumpăra argint cu orice preț. Mai mult, în prezent nu este posibilă înlocuirea argintului cu altceva comparabil în caracteristicile necesare.

3. Livrare limitată

Argintul extras este consumat fizic, spre deosebire de aurul, din care o cantitate suficientă s-a acumulat deja în lingouri. Și dacă dintr-o dată este nevoie de aur pentru industrie, acesta poate fi obținut cu ușurință. Spre deosebire de argint, care practic lipsește din lingourile necesare producției industriale. Nicio țară nu își stochează rezervele în argint (Ați auzit vreodată de rezervele valutare de argint ale unei țări? Nu? Nici eu). Cea mai mare parte a metalului extras a fost deja folosită în industrie, sau pentru baterea monedelor sau în bijuterii. Și dacă este necesar, aceste volume de argint vor fi direcționate către nevoile industriei doar cu o creștere semnificativă a prețului unei uncie de argint.

4. Mecanismul de formare a prețurilor

În prezent, prețul argintului nu este determinat de relația fizică dintre cerere și ofertă pentru metal. Contractele virtuale pentru argint și futures joacă un rol cheie în formarea prețurilor. În termeni simpli, lumea întreține iluzia că există mult argint. Adevărat, acesta nu este argint fizic, ci hârtie.

Contractele virtuale nu necesită livrare fizică. Deși se presupune că aceste contracte sunt acoperite cu argint real, care este consemnat pe numele proprietarilor lor, și că firmele care emit astfel de contracte pot oricând să livreze argintul proprietarului său la prima comandă. În realitate, doar o mică parte din aceste contracte sunt susținute de argint real. Cu toate acestea, majoritatea proprietarilor nu solicită livrarea directă a mărfurilor, așa că acest fapt nu provoacă prea multă îngrijorare.

Părțile convin doar asupra prețului și condițiilor. Mai mult, datorită efectului de pârghie mare, ai nevoie de fapt de 100, 500 sau chiar de 1000 de ori mai puțini bani pentru a încheia un contract, dar cu cantitatea de metal, dimpotrivă, se creează iluzia că este de 100, 500 și 1000 de ori mai mare. decât ceea ce este disponibil de fapt, iar prețul, în consecință, scade. Voi vorbi mai detaliat despre futures într-un articol separat.

Dar există o limită a scăderii prețurilor, iar industriașii au încă nevoie de argint fizic, care este de fapt extras. Mai mult decât atât, costul exploatării metalelor este în creștere, costurile cresc și ele, iar odată cu o reducere suplimentară a prețului unei uncie de argint, nimeni nu va dori pur și simplu să o extragă. Aici izbucnește bula de hârtie...

rezumat

Astfel, investiția în argint nu este o decizie rea, dar metalele prețioase sunt un instrument destul de specific care necesită o anumită abilitate în manipularea lui.

Adevărat, există mulți sceptici care nu văd niciun rost să investească în metale prețioase din cauza lichidității lor scăzute, a costurilor ridicate de cumpărare și a vânzării și a potențialului profit scăzut. Cu toate acestea, astfel de sceptici își schimbă imediat punctul de vedere de îndată ce activul începe să crească în preț și, în toate modurile posibile, îi convin pe toți că au numit întotdeauna investițiile în metale prețioase un instrument promițător :)

În orice caz, chiar dacă metalele prețioase nu au loc în portofoliul dvs. de investiții, nu strică niciodată să aflați mai multe despre această metodă de investiție.

Poate, după ce ați primit mai multe informații, vă veți reconsidera părerile despre metalele prețioase și veți decide că investiția în aur, argint sau platină este un instrument destul de bun pentru cel puțin 10-15% din capitalul dvs.

Sper că articolul meu v-a fost util; scrieți despre orice clarificări și completări în comentarii.

Din cauza blocării Telegramului, a fost creată o oglindă a canalului în TamTam (un mesager de la Mail.ru Group cu funcționalitate similară): tt.me/hranidengi .

Abonați-vă la Telegram Abonați-vă la TamTam

Abonați-vă pentru a fi la curent cu toate modificările :)

14 ianuarie 2016

Salutari! Într-o situație în care cursul de schimb al dolarului și prețurile din magazine cresc cu viteză warp, vrei ceva sigur și de încredere. Și chiar mai bine - etern. Și astăzi vom vorbi despre investiția în metale prețioase: aur, argint, paladiu și platină.

În ce metal este mai bine să investești? Și merită să faci asta în următorii ani?

La începutul lunii octombrie 2012, o uncie troy de aur era evaluată la 1.782,5 USD! Acel vârf a devenit un punct de cotitură în care trendul ascendent a cedat brusc loc unui trend descendent. Din acel moment și până astăzi, aurul a scăzut constant în preț. La sfârșitul anului 2015, s-au dat doar 1.063 USD pentru o uncie troy (minus 40% în trei ani).

De ce aurul devine mai ieftin?

Ca de obicei, există mai multe motive principale:

• Creștere economică globală scăzută ()
• Dolarul se întărește față de un coș de valute pe fondul majorărilor ratelor de dobândă a Rezervei Federale din SUA
• Prețurile petrolului prăbușite (aurul a acționat întotdeauna ca un „antagonist”) al petrolului
• Bursă puternică din SUA
• Cerere scăzută de aur în India și Regatul Mijlociu
• Ieșire masivă de fonduri din monedele de aur

Prognozele experților

Analistii cred ca este putin probabil ca aurul sa creasca in 2016. Prognoza medie: 1050-1100 USD per uncie troy. Mulți experți nu exclud că aurul va depăși marca psihologică de 1000 de dolari deja în a doua jumătate a acestui an.

Argint

Argintul se comportă foarte asemănător cu aurul. În aprilie 2011, o uncie troy de argint a fost evaluată la aproape 48,59 USD. Până în noiembrie 2013, metalul prețios a crescut și apoi a scăzut brusc, ajungând în cele din urmă la 34 de dolari pe uncie. După aceasta, ghilimele „de argint” au scăzut aproape continuu. La sfârșitul anului trecut, o uncie de argint era evaluată la 13,86 dolari (minus 68% în mai puțin de cinci ani).

De ce scade argintul la preț?

• Argintul nu mai este utilizat pe scară largă în industrie (în primul rând datorită introducerii noilor tehnologii). De exemplu, producătorii de panouri solare înlocuiesc din ce în ce mai mult argintul cu analogi mai ieftini
• Creșterea slabă a economiei globale (inclusiv în China) trage în jos cererea de argint
• Producția de argint crește în fiecare an, ceea ce creează surplus de ofertă pe piață. Numai în 2015, producția de metal prețios a crescut cu 8%
• Exodul în masă al investitorilor de pe piețele de mărfuri pe fondul redresării economice din SUA și a majorărilor ratelor dobânzii de către Rezerva Federală

Prognozele experților

Prognoza principală pentru 2016: 15-16 USD pe uncie. Cu toate acestea, unii analiști cred că anul acesta argintul, dimpotrivă, va crește prețul cu aproximativ o treime.

Economistul șef al Băncii Daneze Saxo este încrezător că dezvoltarea rapidă a energiei solare poate deveni un stimulent pentru creșterea prețului argintului. Faptul este că acest metal prețios este adesea folosit în producția de celule solare. Și, potrivit lui Steen Jacobsen, o creștere a cererii poate determina creșterea prețurilor argintului.

Paladiu

În ultimii cinci ani, prețurile paladiului s-au comportat diferit față de prețurile aurului. Din februarie 2011 până în iulie 2012, prețul paladiului fie a scăzut, fie a crescut, scăzând în cele din urmă de la 819,7 USD la 580 USD per uncie troy.

După aceasta, tendința de urs în paladiu a făcut loc cu încredere unuia urcarea. Într-o perioadă în care aurul a scăzut aproape în fiecare săptămână, paladiul a crescut la 880 de dolari până în august 2014. Dar deja în a doua jumătate a anului trecut, creșterea s-a oprit pe fondul scăderii generale a prețurilor metalelor prețioase.

Până la începutul anului 2015, prețul paladiului a scăzut la 563 USD pe uncie și continuă să scadă. Pe 12 ianuarie, cotațiile paladiului au scăzut la 471,4 dolari pe uncie.

De ce paladiul devine mai ieftin?

• În 2015, vânzările de mașini din China au fost cele mai scăzute din ultimii trei ani. Și asta în ciuda faptului că în al patrulea trimestru autoritățile chineze au redus taxa la achizițiile de mașini. De ce este important? Pentru că China reprezintă aproximativ 20% din cererea globală de paladiu
• După o grevă lungă, producția de metale de platină în Africa de Sud a reluat (ca urmare, deficitul de paladiu de pe piață a fost redus)
• O ieșire masivă de investitori de pe piața metalelor prețioase pe fondul unei întăriri puternice a dolarului american.

Prognozele experților

Analiştii nu sunt deosebit de optimişti cu privire la preţurile paladiului. Majoritatea sunt înclinate către intervalul de 500-550 USD pe uncie.

Platină

Recent, cotațiile de platină au dezamăgit investitorii chiar mai mult decât prețurile aurului.

În urmă cu cinci ani (februarie 2011), platina era evaluată la 1.827 USD per uncie troy. Interesant este că mișcarea laterală în acest metal prețios a durat mai mult decât în ​​aur și argint.

Abia în februarie 2013, citatele „platină” au scăzut cu încredere. De la 1.673 USD pe uncie, prețul platinei a scăzut la 882 USD până la sfârșitul anului trecut (adică aproape s-a înjumătățit în doar trei ani)! De ce platina este astăzi mai ieftină decât aurul?

De ce platina devine mai ieftină?

• Cererea din industria auto chineză a scăzut. În plus, potrivit analiștilor, cererea de bijuterii din China în 2016 ar putea scădea cu 9%
• Lonmin (al treilea producător mondial de platină) a strâns 400 de milioane de dolari la sfârșitul anului trecut printr-o emisiune suplimentară de acțiuni la preț redus. O creștere majoră a producției va duce la o supraoferta și mai mare pe piață. Luând în considerare platina extrasă în Africa de Sud, volumul de platină „extra” este estimat la 300 - 500 de mii de uncii în următorii trei ani.
• Scandal în jurul mașinilor diesel Volkswagen

Permiteți-mi să vă reamintesc pe scurt esența acestei povești. Platina este folosită în convertizoarele catalitice pentru a reduce emisiile nocive. În toamnă, a devenit cunoscut faptul că în timpul testelor de laborator, VW a instalat software special pe aproximativ 11 milioane de vehicule pentru a distorsiona rezultatele emisiilor de oxid de azot.

Experții se așteaptă ca în Uniunea Europeană acest scandal să ducă la o reducere bruscă a cererii de mașini cu motor diesel. Ceea ce va „scădea” automat cererea de platină.

Prognozele experților

În 2016, prețul platinei va rămâne cel mai probabil la nivelul actual, cu o tendință descendentă. Cea mai populară prognoză în rândul analiștilor: 900 USD pe uncie.

Parerea mea personala

Nu voi fi original. La fel ca majoritatea experților, cred că metalele prețioase nu vor crește în preț anul acesta. Activele de mărfuri (inclusiv metalele prețioase) sunt „demodate” astăzi. La mijlocul anului trecut, indicele de mărfuri S&P GSCI a atins un minim din ultimii 13 ani!

În 2011, „boom-ul” aurului și argintului a fost cauzat de faptul că investitorii se temeau de o inflație puternică (aceste temeri, apropo, nu s-au adeverit). Acum atenția s-a îndreptat către dolarul „apetisant” și pe piața de valori din SUA în creștere.

Astăzi, consilierii financiari vă sfătuiesc să dețineți cel mult 10% din activele totale în aur, argint, platină și paladiu.

În plus, în Rusia, investițiile în metale prețioase (sub orice formă) sunt asociate cu pierderi suplimentare: TVA, impozit pe venitul personal, spread bancar, plata pentru închirierea unui seif... Prin urmare, pe fondul scăderii prețurilor la metale , investiția în ele este pur și simplu neprofitabilă. Mai mult decât atât, prețurile pentru lingouri și în băncile rusești sunt fixate în ruble - o altă lovitură pentru potențiala rentabilitate a metalelor prețioase.

În ce metal prețios investiți? Dacă, desigur, investești. Abonează-te la actualizări și distribuie link-uri către cele mai interesante postări prietenilor tăi!

Acest articol va vorbi despre investițiile în metale prețioase, și anume despre perspectivele de a investi în argint. În sine, investiția în metale prețioase este considerată un tip de investiție de încredere, deoarece este un activ care are întotdeauna un preț și, spre deosebire de bani, nu poate scădea la zero sau se deprecia brusc ca urmare a inflației sau hiperinflației sau a altor șocuri economice. Dar atunci când luăm în considerare acest tip de investiție, din anumite motive, oamenii se concentrează în primul rând pe cumpărarea de aur. Cu toate acestea, investiția în argint are în prezent un potențial de creștere mai mare. De ce? Citim despre toate acestea în articol.

Prețurile curente ale argintului

În primul rând, trebuie să vă uitați la prețul argintului de astăzi pentru a înțelege mai bine potențialul de creștere.

În prezent, costul unei uncie troy de argint este de 17,75 USD. După cum se poate observa din grafic, argintul a atins valoarea maximă în ultimii zece ani la începutul lui 2011 – aproape 43 USD. Apoi ghilimele au coborât, a început un trend descendent care a durat 5 ani. Și la începutul anului 2016, argintul a început să crească încet.

Și după cum știți, cele mai bune investiții de bani apar atunci când prețurile pentru obiectul de investiție sunt la nivelul de jos. La urma urmei, valoarea nu poate scădea la infinit, iar după cădere are loc neapărat o creștere. Și cu cât declinul a avut loc mai mult și mai lung, cu atât potențialul de creștere în viitor este mai mare.

Pentru cei care sunt familiarizați cu analiza tehnică, uitându-se la grafic puteți trage și anumite concluzii. Graficul de argint a depășit nivelul de rezistență. Și a început tendința ascendentă. Ceea ce înseamnă că acum este momentul să cumperi.

În afară de prețurile argintului, există câteva alte condiții prealabile pentru creșterea în continuare a argintului în viitor. Care? Să ne uităm la ele.

Raportul dintre prețurile aurului și argintului

Din punct de vedere istoric, raportul prețurilor aurului și argintului a depins de cât de comun este fiecare în natură față de celălalt, sau pur și simplu de oferta sa actuală. Să vedem cum s-a schimbat acest raport de-a lungul istoriei.

În Roma Antică, raportul dintre prețurile aurului și argintului era de 12 la 1, în SUA în secolul al XVIII-lea era de 14: 1. În lumea modernă, la începutul anilor 80 ai secolului trecut, era de 17 la 1. Adică. de-a lungul istoriei omenirii, acest raport a fost aproximativ același, iar aurul a fost de 12-17 ori mai scump decât argintul. Acest lucru este exact aproape de adevăr, deoarece raportul actual al rezervelor mondiale neminate ale acestor metale din scoarța terestră era de 17,5 la 1.

Ce acum?

Rezervele mondiale de aur sunt estimate în prezent la 100.000 de tone, iar rezervele mondiale de argint la 570.000 de tone. Raportul este de 5,7 la 1.

Cotațiile actuale de aur sunt de 1.318,90 USD per uncie troy. Prețul argintului este de 17,75 USD.

Raportul actual este de 74,3:1.

Acest lucru se întâmplă foarte rar. Și de fiecare dată când a fost atins un astfel de raport, prețurile argintului au „împușcat” în sus, depășind semnificativ creșterea aurului.

De exemplu, în 2008, diferența dintre prețurile argintului și aurului a ajuns la 80 la 1. Apoi, pe o perioadă de șase luni, prețurile argintului au crescut de 6 ORI MAI RAPID decât prețurile aurului. Și pe o perioadă de 2 ani, rata de creștere a argintului a depășit de 2 ori aurul!!!

Prețurile aurului și argintului au scăzut în ultimii 5 ani. Dar prețurile argintului au scăzut mai puternic în comparație cu aur. Aurul a scăzut cu 14%, iar argintul cu până la 60%.

Unde se folosește argintul?

Argintul ca metal are caracteristici unice, și anume: conductivitate termică ridicată, reflectivitate a luminii și este utilizat ca catalizator în procesele chimice. Prin urmare, este utilizat pe scară largă în electronica radio, inginerie mecanică, medicină și producția de multe alte bunuri, inclusiv bijuterii. Separat, este necesar să spunem despre complexul militar-industrial. Este folosit peste tot aici.

Ponderea argintului în produsul finit este neglijabilă și nu are practic niciun efect semnificativ asupra prețului final al produsului. Aceasta înseamnă că, odată cu o creștere multiplă a prețurilor argintului, prețul bunurilor „conținând argint” va rămâne practic neschimbat. Și producătorii vor cumpăra în continuare argint la prețuri mari. Mai mult, în prezent este imposibil să înlocuiești argintul cu un alt metal cu caracteristici similare, datorită unicității acestui metal.

Stocuri curente

Argintul este consumat constant în industrie și, spre deosebire de aurul, practic nu este stocat sub formă de rezerve. Aurul, desigur, este folosit și pentru producție, dar scopul său principal este rezervele de aur și de schimb valutar ale țărilor. Aproape fiecare țară are astfel de rezerve. Și se străduiește să le sporească.

De exemplu, o listă a țărilor cu cele mai mari rezerve de aur:

1. SUA - 8.133 tone
2. Germania - 3.380
3. Italia - 2.551
4. Franța - 2435
5. China - 1762
6. Rusia - 1414
7. Elveția - 1040
8. Japonia - 765
9. Olanda - 612
10. India - 557

Acum amintiți-vă dacă știți despre rezervele de argint ale țărilor. Eu personal nu. Cea mai mare parte a argintului este cheltuită în producția de bunuri, fie bijuterii, fie monede de argint. În fiecare an, consumul de argint în industrie este doar în creștere, iar rezervele sale sunt în continuă scădere. În consecință, dacă există o lipsă de argint, prețul, conform legii pieței, va crește.

De ce argintul este atât de ieftin?

În acest moment, pe piață s-a dezvoltat o situație paradoxală, în care prețul argintului depinde nu de echilibrul dintre cerere și ofertă, ci de acțiuni speculative din bursă, unde instrumentele derivate joacă un rol cheie, i.e. contracte (future) pentru furnizarea de argint.

Mai mult, majoritatea nu sunt acoperite cu argint real. Nimeni nu ți-l va furniza. Profitul titularilor de contracte se formează din cauza diferențelor de curs valutar pe argint. Și având posibilitatea de a face tranzacții cu levier mare, contractele de argint de 10, 20 și 50 în plus sunt cumpărate (vândute) pentru aceiași bani. Acest lucru creează iluzia că există mult argint pe piață. Cu toate acestea, acest lucru nu este real (fizic), ci argint de hârtie.

De unde să cumpăr argint

Pentru un investitor privat, există 3 opțiuni pentru a investi în argint.

1. achiziționarea de lingouri și monede de argint. Dar aici trebuie să ții cont de 2 lucruri. În primul rând, nu vei cumpăra mult argint. La urma urmei, apoi trebuie depozitat undeva într-un loc ferit de hoți. Acasă nu este o opțiune, iar dacă închiriezi o cutie de valori, atunci aceasta este o cheltuială suplimentară. În al doilea rând, atunci când cumpărați lingouri, veți plăti în mod semnificativ în exces, deoarece prețul este determinat de volum, adică. prețul unui lingou de 100 de grame va fi semnificativ mai mare decât al unui lingou de 10.000 kg. Iar la vânzare vi se va percepe o taxă de 18%.
2. Asigurare medicala obligatorie - . Aici puteți cumpăra argint de la 1 gram. Deși citatele diferă de cele mondiale, sunt foarte aproape de ele. Aici, în primul rând, trebuie să fii atent la diferența dintre cumpărare și vânzare (spread). Cu cât este mai jos, cu atât mai bine pentru tine. Citiți mai multe despre asta.
3. ETF - Cumpărarea argintului printr-un ETF, deși este fiabilă, nu este la fel de ușoară ca primele 2 metode. Încă nu este posibil să investești în argint prin ETF-uri pe piața rusă (există doar aur). Prin urmare, rămâne să cumpărați prin brokeri străini.

In cele din urma

Pentru a rezuma, avem următoarea imagine:

1. Prețurile argintului au scăzut în ultimii 5 ani și acum au început să crească. Acestea. putem presupune că prețul a ajuns la fund
2. raportul dintre prețurile argintului și aurului a ajuns la 75 la 1. De fiecare dată când a fost atins acest raport, prețurile argintului au crescut ulterior într-un ritm mai rapid decât aurul.
3. Cererea de argint este constantă și crește de la an la an, în timp ce rezervele mondiale se epuizează, iar argintul devine din ce în ce mai greu de obținut (din ce în ce mai scump). Mai mult, nu există nimic care să înlocuiască argintul în acest moment.
4. din cauza ponderii reduse a costului argintului în produsele manufacturate, o creștere semnificativă nu va împiedica producătorii să achiziționeze acest metal la prețuri mai mari
5. Multe companii producătoare de argint încep să reducă producția sau să o oprească cu totul din cauza prețurilor scăzute de pe piață și a profitabilității scăzute a mineritului. Toate acestea ar trebui să creeze un deficit de argint pe piață în viitor.
6. Investind în argint, pe lângă potențialul de creștere în sine, vei primi și beneficii suplimentare, și anume diversificare, întrucât prețurile sunt legate de prețurile mondiale și atunci când moneda națională se depreciază, îți protejezi investițiile și primești profit suplimentar prin creșterea diferenței de rate de schimb. Acestea. Acest lucru poate fi comparat cu investiția în valută străină.
7. Cel mai simplu și mai accesibil mod de a cumpăra argint pentru un investitor obișnuit este asigurarea medicală obligatorie. Dar din moment ce depozitele de metal nu sunt asigurate de DIA (agenția de asigurare a depozitelor), alegeți o bancă de încredere.
8. Referitor la obiective. Primul obiectiv este de 21-22 de dolari (potenţial - 25%), dacă preţul se fixează peste 23 de dolari, atunci următorul obiectiv este de 30-31 de dolari (potenţial - 75%). Timpul pentru atingerea primului obiectiv este de 6-8 luni, al doilea obiectiv este de 1,5 - 2 ani.

Investiție fericită!!!